Política AML/KYC
1. Introducción y alcance
La presente política establece las obligaciones de prevención del lavado de activos (AML) y los procedimientos de verificación de identidad del cliente (KYC) aplicables en los establecimientos físicos operados bajo la marca Casino Enjoy en Chile.
Casino Enjoy opera a través de distintas sociedades conforme a la legislación chilena. Cada establecimiento posee autorización individual otorgada por la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), autoridad competente en materia de juegos de azar. Las disposiciones de este documento se aplican únicamente a los casinos físicos autorizados y no abarcan actividades de juego en línea.
El marco normativo incluye la Ley N.º 19.995, así como regulaciones vigentes sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
2. Obligaciones generales de prevención
2.1 Identificación del cliente
Todo cliente que accede a los servicios de juego en Casino Enjoy debe someterse a procedimientos de identificación. La presentación de un documento de identidad válido y vigente es obligatoria tanto para el ingreso como para la realización de ciertas operaciones dentro del establecimiento.
Documentos aceptados para la identificación de personas naturales:
Tipo de documento:
– Cédula de identidad chilena vigente (para residentes en Chile)
– Pasaporte vigente (para visitantes extranjeros)
– Documento de identidad extranjero vigente (sujeto a verificación por el personal autorizado)
El personal puede solicitar documentación adicional si las circunstancias lo requieren o existen indicios que justifiquen una diligencia reforzada.
2.2 Verificación de identidad
La verificación de identidad se realiza al ingreso y en los casos que la ley o los procedimientos internos lo determinen. Entre esos casos, sin carácter exhaustivo:
– Operaciones que excedan los umbrales definidos por la normativa chilena.
– Solicitudes de canje de fichas o efectivo por montos que activen controles internos.
– Imposibilidad de acreditar identidad satisfactoriamente.
– Indicios de conductas inusuales o sospechosas por parte del cliente.
La información recopilada se conserva de acuerdo con los plazos y condiciones establecidos por la legislación vigente.
3. Diligencia debida reforzada
3.1 Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Clientes identificados como Personas Expuestas Políticamente están sujetos a procedimientos reforzados de diligencia debida, incluyendo controles adicionales en la verificación de identidad, origen de fondos y monitoreo de operaciones.
3.2 Origen de fondos
Cuando lo exija la normativa o lo determinen los procedimientos internos, se podrá requerir información o documentación que acredite el origen lícito de los fondos utilizados en las operaciones de juego. La negativa a proporcionar dicha información permitirá la restricción o denegación del acceso a los servicios.
4. Monitoreo de operaciones y reporte
Casino Enjoy mantiene sistemas de monitoreo para identificar transacciones inusuales o sospechosas. Si se detectan operaciones relacionadas con lavado de activos o financiamiento del terrorismo, se realizarán los reportes exigidos por la ley, incluyendo la comunicación a las autoridades competentes.
El cumplimiento de estas obligaciones de reporte no constituye infracción de los deberes de confidencialidad frente al cliente.
5. Conservación de registros
Los registros derivados de los procesos de identificación y verificación se conservan durante el período mínimo determinado por la normativa chilena. El acceso está restringido al personal autorizado y a las autoridades competentes para supervisión y fiscalización.
6. Restricciones de acceso
El acceso a los establecimientos Casino Enjoy y a sus servicios de juego está sujeto a:
– Edad mínima requerida por la legislación chilena.
– Presentación obligatoria de documento de identidad válido y vigente.
– Cumplimiento de los procedimientos de identificación y verificación establecidos en esta política.
– Ausencia de causas que activen restricciones de acceso conforme a la legislación vigente o resoluciones de la SCJ.
El establecimiento puede negar el acceso o interrumpir la prestación de servicios en caso de incumplimiento de los requisitos de identificación o en presencia de indicios de conductas contrarias a la normativa.
7. Autoridad reguladora competente
La supervisión y fiscalización de casinos de juego en Chile corresponde a la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ). Consultas de carácter regulatorio deben dirigirse a:
Superintendencia de Casinos de Juego
Dirección: Morandé 360, piso 11, Santiago, Chile
Código postal: 834-0456
Teléfono: 2 2589 3000
Sitio web: casinogozasantiago.com
8. Actualizaciones de esta política
Esta política puede ser actualizada con base en cambios legales o en los procedimientos internos aplicables en Casino Enjoy. Las modificaciones serán efectivas desde la fecha de su publicación o la señalada expresamente. Se recomienda consultar la versión vigente antes de acceder a los servicios del establecimiento.